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해외 지수선물 거래를 가장한 투자 사기는 겉으로는 전문적이고 합법적인 금융 투자처럼 보이지만, 실제로는 처음부터 피해자의 자금을 편취하기 위해 설계된 조직적 범죄인 경우가 많습니다.
SNS 광고나 메신저를 통해 손쉽게 접근하고, 조작된 수익 화면과 소액 출금 경험으로 신뢰를 쌓은 뒤 점점 더 큰 금액을 요구하는 것이 대표적인 특징입니다.
이 글에서는 실제 피해 사례를 바탕으로 해외 지수선물 거래의 사기범들의 역할 구조와 주요 사기 수법, 그리고 피해에 대한 피해구제 방법에 대해 알아보겠습니다.
사기범들의 역할
해외지수선물 투자 사기 범행은 개인의 단독 범행이 아니라, 역할이 분담된 조직적 범죄 형태로 이루어지는 것이 일반적입니다. 본 사안에서도 사기범들은 각자 명확한 역할을 나누어 수행하며, 단계적으로 피해자를 기망하고 재산상 손해를 입히는 구조를 취하였습니다.
해외지수선물 투자 사기는 초기 유인(관심유도) → 신뢰 형성(소액 수익금 지급) → 투자 전환(허위 MTS) → 출금 차단 → 추가 편취라는 명확한 단계와 역할 분담을 통해 이루어진 전형적인 조직형 사기 범죄입니다. 이러한 구조를 정확히 이해하는 것은 형사 고소, 손해배상 청구 등 법적 대응 과정에서 범행의 고의성과 계획성을 입증하는 데 중요한 의미를 갖습니다.
| 구분 | 역할 내용 |
| 해외지수선물거래 사이트 운영자 (투자 전문가 사칭) |
• 사기 해외지수선물 투자 사이트 운영자 • 허위 홍콩 항셍지수, 나스닥지수 거래, S&P500 지수거래 • 허위 해외 선물 가상자산 거래, 다우존스 지수 거래 |
| 관심 유도자 (사기 사이트 가입 유도) |
• 텔레그램/카톡 단체방에 초대하여 지수거래 허위 수익 인증을 보여주며 관심 유도 • 1:1 메신저를 통해 투자 전문가 또는 투자 전문회사 직원 사칭 • 「지수거래 투자는 상승장이든 하락장이든 수익이 발생하며, 단기간에 고수익을 얻을 수 있다」라고 기망 • 사기 해외 지수 선물거래 사이트 가입 유도 • 거래를 경험하게 한 뒤, 실제로 수익이 발생한 것처럼 조작된 화면을 제시하여 신뢰 형성 • 사기범들이 제공한 사기 선물거래 프로그램을 원격지원 방식으로 설치 • 실제 거래가 없음에도 불구하고 마치 실제 거래(홍콩 항셍지수 등)가 발생한 것처럼 허위 거래 화면(Mobile Trading System)을 제시 • 가짜 선물거래 프로그램을 통해 손실을 발생시키는 방식과 거래 중간중간 미끼금액을 출금하게 하여 지속적으로 거래하도록 유도 |
| 고객상담사 | • 사기 사이트/플랫폼「고객센터 상담사」로 행세한 자 • 출금을 미끼로 추가 피해액 입금 유도 • 입금계좌 안내 |
| 대포통장 제공자 | • 차명계좌를 통해 피해금 입금 |
해외지수선물 사기 수법
허위 해외 지수선물 거래는 겉으로는 정상적인 금융투자처럼 보이지만, 실제로는 철저히 설계된 허위 거래 구조와 역할 분담을 통해 피해자를 단계적으로 속이는 전형적인 조직형 사기입니다.
SNS, 유튜브, 문자 메시지 등을 통해 접근한 뒤, 조작된 수익 인증 화면과 소액 수익 출금 경험을 미끼로 신뢰를 형성하고, 점차 고액 투자를 유도하는 방식이 반복되고 있습니다.
이러한 사기 수법의 가장 큰 특징은 실제 거래가 존재하지 않는 가짜 사이트와 조작된 MTS (Mobile Trading System) 화면입니다. 피해자는 사기범의 지시에 따라 거래를 했다고 믿지만, 모든 수익과 손실은 이미 정해진 각본에 따라 연출된 것입니다.
이후 출금을 시도하면 수수료, 세금, 계좌 동결 해제 비용 등 각종 명목으로 추가 피해금을 입금하게 하여 피해자의 금전을 편취하는 전형적인 사기 수법을 사용하였습니다.
| 구분 | 사기 수법 |
| 해외지수선물거래 투자 관심 유도 (허위 수익 인증) |
SNS, 유튜브, 무작위 휴대폰 홍보를 통해 피해자에게 접근하여 단체방으로 초대하여 수익 인증을 내세워 해외 지수 선물거래에 대한 관심 유도 |
| 바람잡이들이 허위 수익 인증을 내세워 해외지수선물 거래에 대한 관심 유도 | |
| SNS 홍보를 통해 피해자에게 접근하여 일상 대화·관심 표현·사진 공유 등을 통해 이성적 친밀감 형성 (일부 로맨스스캠으로 투자 유도) |
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| 사기 해외지수선물거래 사이트 가입 유도 (소액 미끼금 지급) |
이후 「지수거래 투자는 상승장이든 하락장이든 수익이 발생하며, 단기간에 투자 비율에 따라 고수익을 얻을 수 있다」라며 허위 사이트 가입 유도 |
| 소액의 수익 체험으로 신뢰 형성 | |
| 피해금 이체 유도 | 실제 거래 기능이 없는 사기용 프로그램을 설치하게 하여 인위적인 손실 발생 |
| 거래 중간중간 소액의 미끼 금액을 출금하게 하여 지속적으로 거래하도록 유도함으로써 피해금 확대 |
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| 허위 화면(Mobile Trading System)을 제시하며 마치 실제 수익이 발생한 것처럼 기망하여 출금을 조건으로 수수료 및 세금 명목으로 추가 피해금 입금 유도 |
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| 입금 후 수익이 자동으로 증가하고 출금이 가능한 것처럼 연출 | |
| 출금 불가 | 사기범의 지시에 따라 거래를 수행하였으며, 모든 거래에서 100% 수익이 발생했다고 안내한 점, 그럼에도 실제로는 소액의 미끼금액외 원금 및 수익금의 출금이 단 한 차례도 이루어지지 않았다는 점 |
| 정상적인 금융 거래에서는 찾아볼 수 없는 '계정 동결 해제', '거래정지 해제' ‘편차 거래’ 및 ‘수익 수수료’ 명목으로 추가 자금을 요구하고, 출금 시도 시 추가 입금을 요구하며 지연 전술을 사용한 점 |
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| 겉보기에는 정상적인 투자 사이트처럼 보이나 실제로는 투자금을 편취하기 위한 사칭된 가짜 사이트로 소액을 제외한 원금 및 수익금은 실제로 출금되지 않음 |
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| 대금 입금 계좌를 고객센터가 일일이 피해자에게 안내하였으며, 단시일 내 반복적으로 이루어진 각 대금 입금의 계좌 및 계좌주가 번번이 상이한 점 | |
| 팀 미션 사기 대출 유도 |
피해자에게 소액으로 해외지수선물 거래를 체험하게 해 신뢰를 형성한 뒤, 더 큰 수익을 위해 대출을 유도하여 추가 투자금을 요구하고, 최종적으로는 출금을 차단하여 투자금을 편취한 전형적인 조직범죄형 사기 수법 |
| 차명계좌 | 대금 입금 계좌는 국내 시중은행의 개인 명의 계좌였으며, 이들 계 좌는 모두 차명 계좌 |
실제 해외선물 거래와 차이점 분석
통상의 해외 선물거래는 국내 증권사에서 해외선물 전용 계좌를 개설한 뒤 증거금을 입금하고, HTS나 MTS를 통해 S&P500, 나스닥 선물(NQ)을 매매한 후, 포지션 청산 시 현금으로 손익이 정산되는 방식으로 결제됩니다.
그러나 피진정인들의 행위는 정상적인 금융투자 거래의 절차 및 방식과 전혀 부합하지 않으며, 실질적인 투자 행위가 이루어지지 않은 채 허위 거래 화면을 통해 착오를 유 발하여 금전을 편취한 것으로, 이는 전형적인 사기 범죄에 해당합니다.
참고로 HTS와 MTS는 개인 투자자들이 주식이나 선물, 옵션 등의 금융상품을 거래할 수 있도록 도와주는 증권사 거래 시스템을 말하며, 포지션 청산이란 보유 중인 포지션을 반대매매로 종료하는 것, 즉 수익을 실현하거나 손실을 확정하고 거래를 마무리하는 행위를 의미합니다.
실제 해외 선물거래와 사기 해외 선물거래 사이트의 차이점을 아래와 같이 비교 분석한 내용입니다.
| 항목 | 실제 선물거래 (정규 금융기관) |
허위 선물거래 (사기 사이트) |
| 거래 사이트/플랫폼 | CME, HKEX 등 공인 거래소 | 자체 개발 사이트 (위조) |
| 자금 입금 | • 증권사/선물사 계좌로 입금 • 금융당국 등록된 플랫폼/사이트 • 자금 추적 가능 |
• 일반인(개인, 법인) 명의 계좌로 입금 • 사설 사이트 또는 위조 앱 • 자금 추적 곤란 |
| 거래 기록 | 실시간으로 시장 반영 | 내부 조작 가능 (조작된 수익) |
| 수익 및 손실 | 시장에 따라 자동 반영 | 손익 및 손실 가짜 선물 프로그램을 이용하여 결과를 마음대로 조작 |
| 출금 가능성 | 실시간 출금 가능 | 출금 지연, 세금 요구, 차단 |
주식사기 피해회복 방법 및 관련 내용 전문 변호사 무료 상담은 아래 바로가기를 통해 확인 가능합니다.
피해회복 방법
최근 SNS 홍보, 무작위 휴대폰 홍보, 텔레그램 리딩방, 가짜 해외지수선물 사이트를 이용한 비대면 주식 투자 사기가 급증하고 있습니다. 이들 사기는 단순한 투자 실패가 아니라, 처음부터 수익 지급 의사 없이 기획된 조직적 범죄에 해당합니다. 피해를 입은 경우, 신속하고 체계적인 대응이 무엇보다 중요합니다.
아래에서는 실제 해외지수선물 투자 사기에서 사용되는 수법을 전제로, 피해 회복을 위한 단계별 대응 방안을 설명합니다.
◎ 전문 변호사와의 신속한 상담 피해 사실을 인지한 즉시 사기·금융범죄에 경험이 있는 전문 변호사와 상담하여 사건의 법적 성격을 정리하고 대응 방향을 설정해야 합니다. 조직적·계획적 범죄에 해당하는 경우 형사 고소뿐 아니라 민사상 손해배상 청구도 함께 검토할 수 있습니다.
◎ 모든 증거 자료 확보 및 보존 가장 먼저 해야 할 일은 증거 자료를 최대한 많이 확보하는 것입니다. 사기범과의 전체 대화 내역 (텔레그램, 카카오톡, 문자 등), 허위 수익 인증 화면, 가짜 MTS 화면, 미끼금액 증빙자료, 대포폰 번호, 투자 권유 메시지 및 음성 녹취 입금 내역, 계좌번호, 계좌 명의자 정보 사이트 주소(URL), 앱 이름, 고객센터 안내 문구 등 확보 필요.
※ 계좌가 여러 개로 반복 변경되었다면, 이는 차명계좌를 이용한 범죄 정황으로 매우 중요한 증거가 됩니다.
◎ 사건 경과를 시간 순으로 정리 수사기관과 법률 전문가에게 사건을 정확히 전달하기 위해서는 피해 경과를 날짜별·단계별로 정리해야 합니다.
예시: 최초 접근 경로(SNS 광고, 지인 추천 등), 텔레그램 단체방 초대 시점, 소액 수익 지급 시점, 고액 투자 권유 시점, 출금 시도 및 추가 입금 요구 시점, 최종 출금 차단 시점 등 이는 고소장 작성 시 범행의 계획성과 반복성을 입증하는 핵심 자료가 됩니다.
◎ 사기 해외지수선물 거래방식 정리
예시: 피해자가 참여한 사기 해외 지수선물 거래는 미국 나스닥지수와 홍콩 항셍지수 등 등락 매매 기법을 이용한 지수투자 방식으로, 해당 거래 프로그램은 ‘투자 내역 대시보드 창’, ‘차트’, ‘단체대화방’으로 구성되어 있으며, 거래 방식은 다음과 같습니다.
❶ 미국 나스닥지수 또는 홍콩 항셍지수 중 하나를 선택하고, ❷ 매도에 베팅할 것인지 매수에 베팅할 것인지를 선택한 후, ❸ 매도에 베팅하여 지수가 하락하거나 매수에 베팅하여 지수가 상승할 경우 수익이 발생하며, ❹ 반대로 매도에 베팅하였으나 지수가 상승하거나 매수에 베팅하였으나 지수가 하락할 경우에는 손실이 발생하는 방식으로 거래가 진행되었습니다.
◎ 해외지수선물 투자 사기에서 자주 확인되는 특징 중 하나는 다음과 같습니다. 입금 계좌가 매번 변경됨, 계좌 명의자가 투자 사이트/플랫폼과 무관한 개인 국내 시중은행 명의의 차명계좌 사용. 이는 단순 개인 사기가 아니라, 자금 세탁 구조를 포함한 조직범죄임을 보여주는 강력한 정황입니다. 반드시 각 계좌별 입금 내역과 명의자 정보를 정리해 두어야 합니다.
◎ 사기 플랫폼은 짧은 시간 내에 폐쇄되거나 이름만 바꿔 재등장하는 경우가 많습니다. 따라서, 경찰청 사기 플랫폼 신고 센터 등에 지체 없이 신고해야 하며, 플랫폼 URL, 앱 이름, 고객센터 정보 등을 함께 제출해 조기 차단을 요청하는 것이 중요합니다.
📌 도메인 등록 정보 분석을 통해 가해자 특정이 가능하며, 이를 근거로 피해 회복 절차를 추진할 수 있습니다. 위 사례에서 kh는 캄보디아 국가 도메인(ccTLD)으로, 본 사기 행위가 캄보디아 소재 해외 서버를 기반으로 이루어졌음을 뒷받침합니다.
(금융투자 전문 변호사 문의 02 6952-2560)
◎ 금융기관 및 플랫폼 신고 병행 입금에 사용된 은행에 즉시 연락하여 사기 피해 신고 및 지급정지 요청을 하고, 필요시 금융감독원 및 관련 플랫폼(유튜브, 메신저 서비스 등)에도 신고하여 추가 피해 확산을 막아야 합니다.
◎ 사기죄 범죄단체 또는 조직적 사기 전자금융거래법 위반, 차명계좌 이용 범죄 특히, ‘소액 수익 후 고액 편취’ ‘출금 조건 명목의 추가 입금 요구’ ‘허위 투자 전문가 사칭’ 이 결합된 경우, 처음부터 편취 의도가 있었던 사기로 인정될 가능성이 매우 높습니다.
👉 따라서 단순 민원 제기가 아니라, 형사 고소 + 민사 손해배상을 병행하는 전략이 필요하며, 이 과정에서는 반드시 전문 변호사의 조력을 받는 것이 바람직합니다.
| 구분 | 내용 | |
| 자료수집 | 피해금 | 피해금액 증빙자료 수집 |
| 대화내용 | 사기범과의 대화내용 수집 | |
| 사건경위 정리 | 사건경위 | 사건경위를 시간순으로 정리 |
| 범행경로 | 범행경로 파악 | |
| 거래방식 | 사기 선물거래 거래방식 및 절차 정리 | |
| 사기범 특정 | 특정필요 | 사기범들을 특정할 수 있는 자료 확보 ※ 보다 자세한 사항은 전문 변호사 상담 상담 필 |
| 상대방 아이디 등 확보 |
사기 사이트가 폐쇄되기 전, 지체 없이 신고 접수 | |
