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"실제 사례로 보는 가상자산 사기 피해 – 로맨스 스캠과 가짜 거래소의 결합"
가상자산 사기 피해 사례를 살펴보면, 그 수법은 매우 구체적이고 피해 규모 또한 충격적인 수준입니다. 금융감독원, 경찰 수사 자료, 그리고 법원 판결을 통해 확인된 대표적인 사례 중 하나는 로맨스 스캠과 가짜 가상자산 거래소가 결합된 형태의 사기입니다. 이 유형은 단순한 투자 사기가 아니라, 감정적 신뢰를 이용해 거액의 자금을 편취하는 조직적 범죄라는 점에서 특히 위험합니다.
가상화폐 사기 피해 사례
이 사건의 피해자인 A 씨는 이혼 후 홀로 자녀를 양육하던 중 SNS를 통해 해외 거주자라고 소개한 B 씨를 알게 되었습니다. B 씨는 일상적인 대화와 함께 육아의 어려움, 외로움에 공감하는 메시지를 지속적으로 보내며 A 씨와 빠르게 친밀한 관계를 형성했습니다. 이 단계에서 이미 사기의 첫 번째 단계인 정서적 신뢰 구축이 이루어진 것입니다.
신뢰가 충분히 쌓인 이후, B 씨는 자신의 성공담을 꺼내 들었습니다. “비트코인 투자로 큰 수익을 올렸다”, “안전하고 확실한 방법이 있다”는 말을 반복하며 A 씨의 관심을 유도했고, 곧이어 정식으로 신고되지 않은 해외 가상자산 거래소를 소개했습니다. B 씨는 자신이 직접 사용 중인 플랫폼이라며 안심시켰고, A 씨는 소액인 50만 원을 먼저 투자하게 됩니다.
초기 투자 후, 해당 플랫폼의 화면에는 수익이 빠르게 증가하는 모습이 표시되었습니다. 잔고는 매일 늘어났고, 마치 실제 거래가 이루어지는 것처럼 차트와 수익률이 나타났습니다. 이는 피해자의 경계를 무너뜨리기 위한 전형적인 조작된 수익 화면(MTS)이었습니다. 이 과정을 통해 A 씨는 “정말 수익이 나는 투자”라고 믿게 되었고, 점차 투자 금액을 늘리게 됩니다.
결국 A 씨는 대출까지 받아 총 3억 원에 달하는 금액을 해당 가짜 거래소에 송금했습니다. 그러나 수익이 크게 불어난 화면을 보고 출금을 요청하자, 상황은 급변했습니다. 고객센터를 사칭한 계정은 “해외 세금 20%를 선납해야 출금이 가능하다”, “자금세탁 방지를 위한 인증 절차가 필요하다”는 이유를 들며 추가 송금을 요구했습니다.
A 씨가 이를 이행하자, 또 다른 명목의 비용이 반복적으로 요구되었고, 어느 순간부터는 B 씨와 거래소 측 모두 연락이 끊겼습니다. 결국 A 씨는 원금은 물론, 화면상으로 표시되던 수익금까지 단 한 푼도 돌려받지 못한 채 막대한 피해를 입게 되었습니다.
사기 사례의 특징
이와 같은 로맨스 스캠 결합형 가상자산 사기는 금융감독원 집계 기준 전체 가상자산 사기 유형 중 리딩방 사기에 이어 두 번째로 높은 비중(약 18.9%)을 차지하고 있습니다. 단순 투자 사기와 달리, 감정적 관계를 이용해 판단력을 흐리게 만들고, 장기간에 걸쳐 고액 피해를 유발한다는 점에서 매우 위험합니다.
겉으로는 연애나 인간관계처럼 보이지만, 실제로는 처음부터 자금 편취를 목적으로 설계된 범죄 구조이며, 가짜 거래소·차명계좌·조작된 수익 화면이 결합된 전형적인 조직형 사기입니다.
이러한 사례는 “수익이 난다”는 말보다 출금이 실제로 가능한지, 플랫폼이 금융당국에 등록된 곳인지, 그리고 감정적 친밀감을 이유로 투자 이야기를 꺼내는지를 반드시 경계해야 함을 분명히 보여줍니다. 이미 피해가 발생했다면, 즉시 추가 송금을 중단하고 증거를 확보한 뒤 신속한 법적 대응이 필요합니다.
주식사기 피해회복 방안 및 관련 내용 전문 변호사 무료 상담은 아래 바로가기를 통해 확인 가능합니다.
사기 피해회복 방법
최근 SNS 홍보, 텔레그램 리딩방, 가짜 코인 사이트 또는 플랫폼을 이용한 비대면 가상화폐 투자 사기가 로맨스 스캠과 결합하여 급증하고 있습니다. 이들 사기는 단순한 투자 실패가 아니라, 처음부터 수익 지급 의사 없이 기획된 조직적 범죄에 해당합니다. 피해를 입은 경우, 신속하고 체계적인 대응이 무엇보다 중요합니다.
아래에서는 실제 가상화폐 투자 사기에서 사용되는 수법을 전제로, 피해 회복을 위한 단계별 대응 방안을 설명합니다.
◎ 피해 사실을 인지한 즉시 사기·금융범죄에 경험이 있는 전문 변호사와 상담하여 사건의 법적 성격을 정리하고 대응 방향을 설정해야 합니다. 조직적·계획적 범죄에 해당하는 경우 형사 고소뿐 아니라 민사상 손해배상 청구도 함께 검토할 수 있습니다.
◎ 모든 증거 자료 확보 및 보존 가장 먼저 해야 할 일은 증거 자료를 최대한 많이 확보하는 것입니다. 사기범과의 전체 대화 내역 (틱톡, 텔레그램, 카카오톡, 문자 등), 허위 수익 인증 화면, 가짜 MTS 화면 캡처, 코인 투자 권유 메시지 및 음성 녹취 입금 내역, 계좌번호, 계좌 명의자 정보, 플랫폼 주소(URL), 앱 이름, 고객센터 안내 문구 확보 필요
📌 특히 암호화폐 사기의 경우 아래와 같은 4가지 정보를 통해 가해자를 특정할 수 있습니다.
① 거래소 암호화폐 지갑 계정
② 거래소 암호화폐 지갑 주소
예시 TK44AdA9t7EzXbQ3yU7A4ALBv5UGksSakN
③ Network
예시 Trc20
④ Transaction Hash
예시 bd21262fb85bd0e40bb72e4858a2daec042d73734f25092594a48c582a51130a
참고로 Txid는 Transaction ID의 줄임말로, 블록체인에서 하나의 거래를 식별하는 고유한 번호입니다. 이를 통해 누가 누구에게 얼마를 보냈는지, 언제 처리됐는지 등의 정보를 확인할 수 있습니다. Transaction Hash 또한 거래를 식별하는 고유한 번호로, 거래 정보, 금액, 처리 시간 등 거래 내용을 확인할 수 있습니다. 즉, Txid 및 Transaction Hash 정보를 통해, 마치 은행의 송금 내역서처럼 거래의 상세 정보를 확인할 수 있습니다.
◎ 사건 경과를 시간 순으로 정리 수사기관과 법률 전문가에게 사건을 정확히 전달하기 위해서는 피해 경과를 날짜별·단계별로 정리해야 합니다.
예시: 최초 접근 경로(SNS 광고, 지인 추천 등) , 텔레그램 단체방 초대 시점, 소액 수익 지급 시점, 고액 투자 권유 시점, 출금 시도 및 추가 입금 요구 시점, 최종 출금 차단 시점 등을 정리하여 고소장 작성 시 범행의 계획성과 반복성을 입증하는 핵심 자료가 됩니다.
◎ 일부 코인 사기인 경우 입금 계좌가 매번 변경되며, 계좌 명의자가 투자 플랫폼과 무관한 개인 국내 시중은행 명의의 차명계좌 사용합니다. 이는 단순 개인 사기가 아니라, 자금 세탁 구조를 포함한 조직범죄임을 보여주는 강력한 정황입니다. 반드시 각 계좌별 입금 내역과 명의자 정보를 정리해 두어야 합니다.
◎ 사기 코인 사이트 또는 플랫폼은 짧은 시간 내에 폐쇄되거나 이름만 바꿔 재등장하는 경우가 많습니다. 따라서, 경찰청 사기 플랫폼 신고 센터 등에 지체 없이 신고해야 하며, 플랫폼 URL, 앱 이름, 고객센터 정보 등을 함께 제출해 조기 차단을 요청하는 것이 중요합니다.
◎ 금융기관 및 플랫폼 신고 병행 입금에 사용된 은행에 즉시 연락하여 사기 피해 신고 및 지급정지 요청을 하고, 필요시 금융감독원 및 관련 플랫폼(유튜브, 메신저 서비스 등)에도 신고하여 추가 피해 확산을 막아야 합니다.
| 구분 | 내용 | |
| 자료수집 | 피해금 | 피해금액 증빙자료 수집 |
| 대화내용 | 사기범과의 대화내용 수집 | |
| 사건경위 정리 | 사건경위 | 사건경위를 시간순으로 정리 |
| 범행경로 | 범행경로 파악 | |
| 사기범 특정 | 특정필요 | 사기범들을 특정할 수 있는 자료 확보 ※ 보다 자세한 사항은 전문 변호사 상담 상담 필 (해시정보 등) |
| 상대방 아이디 등 확보 |
사기 사이트가 폐쇄되기 전, 지체 없이 신고 접수 | |
