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가상자산(가상화폐) 투자와 SNS·메신저를 통한 인간관계가 일상화되면서, 이를 악용한 가상자산 사기와 로맨스 스캠 피해가 급격히 늘어나고 있습니다.
특히 “고수익 보장”, “안전한 투자”, “당신만을 위한 기회”라는 말로 접근해 감정적 신뢰를 먼저 형성한 뒤 금전을 편취하는 수법은, 단순한 투자 실패가 아니라 처음부터 치밀하게 설계된 조직적 범죄에 해당합니다.
문제는 많은 피해자들이 사기를 인지했음에도 불구하고, 어떻게 대응해야 하는지 몰라 추가 피해를 입거나 회복 가능성을 스스로 포기해 버린다는 점입니다.
가상자산 사기와 로맨스 스캠은 대응 시점과 방법에 따라 피해 회복 가능성에 큰 차이가 발생하며, 초기 대응이 무엇보다 중요합니다.
이 글에서는 실제 피해 사례를 바탕으로 가상자산 사기와 로맨스 스캠이 어떤 방식으로 접근하는지, 피해가 발생하는 가상화폐 사기 수법, 그리고 피해 발생 이후 현실적으로 취할 수 있는 손해 회복 방법을 단계별로 정리해보고자 합니다.
사기범들의 역할
가상자산(가상화폐) 투자 사기는 개인이 단독으로 저지르는 범죄가 아니라, 대부분 역할이 분담된 조직적 범죄의 형태로 이루어집니다. 이 사건에서도 사기범들은 각자 명확한 역할을 수행하며, 피해자가 의심하지 않도록 단계적으로 신뢰를 쌓은 뒤 자산을 편취하는 구조를 취했습니다.
가상자산 사기 조직은 보통 다음과 같은 역할 분담으로 움직입니다.
먼저 접근·유인 담당자는 SNS, 메신저, 로맨스 스캠 등을 통해 피해자에게 접근해 친밀감을 형성하고, 고수익 코인 투자나 특별한 기회를 소개합니다.
이후 이성적 친밀감을 이용하여 허위 가상자산 사이트에 가입하게 하거나, 전문가·리딩방 운영자를 사칭한 인물이 등장해 텔레그램 리딩방, 강의, 허위 수익 인증 화면(MTS)을 통해 신뢰를 강화하며 가짜 거래 플랫폼 가입을 유도합니다.
그다음 고객센터·관리자 사칭 담당자가 출금을 미끼로 수수료, 세금, 인증비 등의 명목으로 추가 송금을 요구하고, 마지막으로 대포계좌·지갑 관리 담당자가 피해금을 차명 계좌나 가상자산 지갑으로 분산 이체해 자금을 은닉합니다.
이처럼 가상자산 투자 사기는 초기 접근(로맨스 스캠) → 신뢰 형성 → 가짜 플랫폼/사이트 투자 유도 → 출금 차단 → 추가 갈취라는 명확한 단계와 역할 분담을 통해 진행되는 전형적인 조직범죄입니다. 이 구조를 정확히 이해하는 것은, 형사 고소나 민사상 손해배상 청구 과정에서 범행의 계획성·고의성·조직성을 입증하는 데 매우 중요한 핵심 요소가 됩니다.
| 구분 | 역할 내용 |
| 사기 가상자산 거래 사이트의 지갑 주소 명의자 |
• 사기 가상자산 거래 사이트 운영자 • 암호화례 지갑주소와 네트워크 정보 소유자 • 텔레그램 단체방을 통해 우량주 추천, 코인 거래 강의 |
| 사기 가상자산 거래 사이트 가입 유도자 (로맨스 스캠) |
• SNS를 통해 고소인에게 접근하여 대화를 나누며 이성적 친밀감을 형성 • 1:1 메신저를 통해 코인 투자 전문가 소개 및 코인 강의 수강 유도 • 우량주 추천 체험을 통한 신뢰 형성 • 코인 사기 플랫폼/사이트 가입 유도 • 가짜 플랫폼/사이트 거래를 통해 피해금 입금유도 |
| 고객상담사 | • 사기 사이트/플랫폼「고객센터 상담사」로 행세한 자 • 출금을 미끼로 추가 피해액 입금 유도 • 입금계좌 안내 및 출금담당 |
| 대포통장 제공자 | • 차명계좌를 통해 피해금 입금 |
가상화폐 사기수법
가상자산 사기는 SNS나 메신저를 통해 피해자에게 접근해 이성적 친분을 쌓은 뒤, 고수익이 가능한 코인 투자라며 가짜 거래 사이트 또는 플랫폼 가입을 유도하는 방식으로 시작됩니다.
이후 조작된 MTS(Mobile Trading System) 화면과 소액 수익 출금 경험을 통해 신뢰를 형성한 다음, 더 큰 수익을 미끼로 USDT, ETH 등 가상자산의 추가 이체를 요구합니다. 출금 단계에서는 수수료·세금·인증비 등의 명목으로 반복적인 송금을 요구하다가 결국 출금을 차단하고 자금을 편취하는 전형 적인 사기 수법을 사용하였습니다.
| 구분 | 사기 수법 |
| 코인 투자 관심 유도 (로맨스스캠) |
SNS 홍보를 통해 피해자에게 접근하여 일상 대화·관심 표현·사진 공유 등을 통해 이성적 친밀감 형성 |
| 사기 코인 플랫폼 가입 유도 (소액 미끼금 지급) |
이후 고수익을 미끼로 사기 가상자산 거래 사이트/플랫폼 가입 유도 첫 거래를 통해 수익이 발생한 것처럼 허위 화면을 제시하여 신뢰 형성 |
| 피해금 이체 유도 | 국내 거래소(빗썸, 업비트, 코인원 등)를 통해 피해자의 가상자산을 일부러 이체하게 하여 정상적인 거래인 것처럼 보이게 한 후, 최종적으로 사기 가상자산 거래 플랫폼/사이트로의 이체를 유도하여 피해자의 가상자산(USDT, ETH 등)을 편취하는 수법 |
| 소액 수익 체험을 통해 신뢰를 쌓은 뒤, 더 많은 수익을 위해 추가 투자 유도 | |
| 허위 화면(Mobile Trading System)을 제시하며 마치 실제 수익이 발생한 것처럼 기망하여 출금을 조건으로 수수료, 관리비, 세금 명목으로 추가 피해금 입금 유도 |
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| 입금 후 수익이 자동으로 증가하고 출금이 가능한 것처럼 연출 | |
| 출금 불가 | 사기범의 지시에 따라 거래를 수행하였으며, 모든 거래에서 100% 수익이 발생했다고 안내한 점, 그럼에도 실제로는 원금 및 수익금의 출금이 이루어지지 않음 |
| 겉보기에는 정상적인 투자 사이트처럼 보이나, 실제로는 투자금을 편취하기 위한 사칭된 가짜 사이트로 소액을 제외한 원금 및 수익금은 실제로 출금되지 않음 |
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| 이벤트 참여를 권유한 뒤 이를 이유로 “이벤트 기간이 종료되지 않았다”는 등의 빙자하여 출금신청을 거부하고, 이벤트 완료를 위해 추가 피해금 요구 |
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| 고급 인증이 되지 않아 출금 불가로 인증을 받기 위해 추가 피해금 유도 | |
| 고객센터는 피해자에게 입금할 계좌를 건별로 개별 안내하였으며, 이러한 입금은 짧은 기간 동안 반복적으로 이루어짐 | |
| 조직범죄형 사기 대출 유도 |
피해자에게 소액으로 코인 거래를 체험하게 해 신뢰를 형성한 뒤, 더 큰 수익을 위해 대출을 유도하여 추가 투자금을 요구하고, 최종적으로는 출금을 차단하여 투자금을 편취한 전형적인 조직범죄형 사기 수법 |
| 차명계좌 | 대금 입금 계좌는 국내 시중은행의 개인 명의 계좌였으며, 이들 계 좌는 모두 차명 계좌 |
주식사기 피해회복 방안 및 관련 내용 전문 변호사 무료 상담은 아래 바로가기를 통해 확인 가능합니다.
코인사기 피해회복 방법
최근 SNS 홍보, 텔레그램 리딩방, 가짜 코인 사이트 또는 플랫폼을 이용한 비대면 가상화폐 투자 사기가 로맨스 스캠과 결합하여 급증하고 있습니다. 이들 사기는 단순한 투자 실패가 아니라, 처음부터 수익 지급 의사 없이 기획된 조직적 범죄에 해당합니다. 피해를 입은 경우, 신속하고 체계적인 대응이 무엇보다 중요합니다.
아래에서는 실제 가상화폐 투자 사기에서 사용되는 수법을 전제로, 피해 회복을 위한 단계별 대응 방안을 설명합니다.
◎ 피해 사실을 인지한 즉시 사기·금융범죄에 경험이 있는 전문 변호사와 상담하여 사건의 법적 성격을 정리하고 대응 방향을 설정해야 합니다. 조직적·계획적 범죄에 해당하는 경우 형사 고소뿐 아니라 민사상 손해배상 청구도 함께 검토할 수 있습니다.
◎ 모든 증거 자료 확보 및 보존 가장 먼저 해야 할 일은 증거 자료를 최대한 많이 확보하는 것입니다. 사기범과의 전체 대화 내역 (틱톡, 텔레그램, 카카오톡, 문자 등), 허위 수익 인증 화면, 가짜 MTS 화면 캡처, 코인 투자 권유 메시지 및 음성 녹취 입금 내역, 계좌번호, 계좌 명의자 정보, 플랫폼 주소(URL), 앱 이름, 고객센터 안내 문구 확보 필요
📌 특히 암호화폐 사기의 경우 아래와 같은 4가지 정보를 통해 가해자를 특정할 수 있습니다.
① 거래소 암호화폐 지갑 계정
② 거래소 암호화폐 지갑 주소
예시 TK44AdA9t7EzXbQ3yU7A4ALBv5UGksSakN
③ Network
예시 Trc20
④ Transaction Hash
예시 bd21262fb85bd0e40bb72e4858a2daec042d73734f25092594a48c582a51130a
참고로 Txid는 Transaction ID의 줄임말로, 블록체인에서 하나의 거래를 식별하는 고유한 번호입니다. 이를 통해 누가 누구에게 얼마를 보냈는지, 언제 처리됐는지 등의 정보를 확인할 수 있습니다. Transaction Hash 또한 거래를 식별하는 고유한 번호로, 거래 정보, 금액, 처리 시간 등 거래 내용을 확인할 수 있습니다. 즉, Txid 및 Transaction Hash 정보를 통해, 마치 은행의 송금 내역서처럼 거래의 상세 정보를 확인할 수 있습니다.
◎ 사건 경과를 시간 순으로 정리 수사기관과 법률 전문가에게 사건을 정확히 전달하기 위해서는 피해 경과를 날짜별·단계별로 정리해야 합니다.
예시: 최초 접근 경로(SNS 광고, 지인 추천 등) , 텔레그램 단체방 초대 시점, 소액 수익 지급 시점, 고액 투자 권유 시점, 출금 시도 및 추가 입금 요구 시점, 최종 출금 차단 시점 등을 정리하여 고소장 작성 시 범행의 계획성과 반복성을 입증하는 핵심 자료가 됩니다.
◎ 일부 코인 사기인 경우 입금 계좌가 매번 변경되며, 계좌 명의자가 투자 플랫폼과 무관한 개인 국내 시중은행 명의의 차명계좌 사용합니다. 이는 단순 개인 사기가 아니라, 자금 세탁 구조를 포함한 조직범죄임을 보여주는 강력한 정황입니다. 반드시 각 계좌별 입금 내역과 명의자 정보를 정리해 두어야 합니다.
◎ 사기 코인 사이트 또는 플랫폼은 짧은 시간 내에 폐쇄되거나 이름만 바꿔 재등장하는 경우가 많습니다. 따라서, 경찰청 사기 플랫폼 신고 센터 등에 지체 없이 신고해야 하며, 플랫폼 URL, 앱 이름, 고객센터 정보 등을 함께 제출해 조기 차단을 요청하는 것이 중요합니다.
◎ 금융기관 및 플랫폼 신고 병행 입금에 사용된 은행에 즉시 연락하여 사기 피해 신고 및 지급정지 요청을 하고, 필요시 금융감독원 및 관련 플랫폼(유튜브, 메신저 서비스 등)에도 신고하여 추가 피해 확산을 막아야 합니다.
| 구분 | 내용 | |
| 자료수집 | 피해금 | 피해금액 증빙자료 수집 |
| 대화내용 | 사기범과의 대화내용 수집 | |
| 사건경위 정리 | 사건경위 | 사건경위를 시간순으로 정리 |
| 범행경로 | 범행경로 파악 | |
| 사기범 특정 | 특정필요 | 사기범들을 특정할 수 있는 자료 확보 ※ 보다 자세한 사항은 전문 변호사 상담 상담 필 (해시정보 등) |
| 상대방 아이디 등 확보 |
사기 사이트가 폐쇄되기 전, 지체 없이 신고 접수 | |
