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최근 비대면 방식으로 이루어지는 주식·생활형 투자 사기로 인한 피해가 급격히 증가하고 있습니다. 수사기관의 단속과 조사에도 불구하고, 사기 조직은 플랫폼 명칭과 운영 방식을 끊임없이 변경하며 수사망을 교묘히 회피하고 있고, 그로 인해 동일한 구조의 범죄가 반복적으로 재생산되고 있는 실정입니다.
이에 본 문서는 해당 사기범들의 역할 구조와 주요 사기 수법, 그리고 피해에 대한 구제 방안에 대해 알아보겠습니다.
사기범들의 역할
주식 투자 사기 범행은 개인의 단독 범행이 아니라, 역할이 분담된 조직적 범죄 형태로 이루어지는 것이 일반적입니다. 본 사안에서도 사기범들은 각자 명확한 역할을 나누어 수행하며, 단계적으로 피해자를 기망하고 재산상 손해를 입히는 구조를 취하였습니다.
주식 투자 사기는 초기 유인 → 신뢰 형성 → 투자 전환 → 출금 차단 → 추가 편취라는 명확한 단계와 역할 분담을 통해 이루어진 전형적인 조직형 사기 범죄입니다. 이러한 구조를 정확히 이해하는 것은 형사 고소, 손해배상 청구 등 법적 대응 과정에서 범행의 고의성과 계획성을 입증하는 데 중요한 의미를 갖습니다.
| 구분 | 역할 내용 |
| 주식사기 어풀 운영자 (주식 투자 전문가 사칭) |
• 사기 주식 투자 어플 운영자 • 텔레그램 단체방을 통해 주식 투자 전문가로 소개되어 우량주 추천 및 주식 강의 진행 • 포트폴리오 프로젝트 기획자 (고수익률 달성 프로젝트) |
| 관심 유도자 | • 텔레그램 단체방 리더로 허위 수익 인증으로 관심 유도 • 1:1 메신저를 통해 주식 전문가 소개 및 주식 강의 수강 유도 • 우량주 추천 체험을 통한 신뢰 형성 • 주식 사기 플랫폼 가입 유도 • 가짜 플랫폼 거래를 통해 피해금 입금유도 |
| 고객상담사 | • 사기 플랫폼「고객센터 상담사」로 행세한 자 • 출금을 미끼로 추가 피해액 입금 유도 • 입금계좌 안내 |
| 대포통장 제공자 | • 차명계좌를 통해 피해금 입금 |
주식사기 수법
사기범은 사기 주식 투자 어플 플랫폼을 개설한 뒤, 피해자로 하여금 이를 가입하게 하고, 「프로젝트 투자에 참여하면 단기 고수익을 얻을 수 있다」라고 기망하여 투자금 명목으로 피해금 이체를 유도하였습니다.
또한 허 위 화면(Mobile Trading System)을 제시하며 마치 실제 수익이 발생한 것처럼 기망하여 수 수료 및 세금 명목으로 추가 피해금을 입금하게 하여 피해자의 금전을 편취하는 전형 적인 사기 수법을 사용하였습니다
| 구분 | 사기 수법 |
| 주식 투자 관심 유도 (허위 수익 인증) |
SNS 홍보를 통해 피해자에게 접근하여 우량주 추천 및 텔레그램 단체방으로 초대하여 주식 투자 관련 바람잡이들의 허위 수익 인증으로 관심을 유도하고, 마치 바람잡이들이 우량주 추천을 통해 수익을 낸 것처럼 기망 |
| 사기 주식 플랫폼 가입 유도 (소액 미끼금 지급) |
이후 우량주 추천을 통한 소액의 수익 체험으로 신뢰를 형성한 뒤 사기 주식 투자 허위 플랫폼에 가입 유도 |
| 피해금 이체 유도 | 자신들이 소개한 ‘포트폴리오 프로젝트 투자’에 참여를 권유하며, 주식 투자 전문가를 사칭하여 주식 강의를 통해 피해자에게 단기 고수익의 믿음을 갖게 한 후 「포트폴리오 프로젝트 투자에 참여하면 단기 고수익을 얻을 수 있다」라고 기망하여 투자금 명목으로 피해금 이체 유도 |
| 허위 화면(Mobile Trading System)을 제시하며 마치 실제 수익이 발생한 것처럼 기망하여 출금을 조건으로 수수료 및 세금 명목으로 추가 피해금 입금 유도 |
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| 입금 후 수익이 자동으로 증가하고 출금이 가능한 것처럼 연출 | |
| 출금 불가 | 사기범의 지시에 따라 거래를 수행하였으며, 모든 거래에서 100% 수익이 발생했다고 안내한 점, 그럼에도 실제로는 원금 및 수익금의 출금이 단 한 차례도 이루어지지 않았다는 점 |
| 대금 입금 계좌를 고객센터가 일일이 피해자에게 안내하였으며, 단시일 내 반복적으로 이루어진 각 대금 입금의 계좌 및 계좌주가 번번이 상이한 점 | |
| 팀 미션 사기 대출 유도 |
피해자에게 소액으로 주식 거래를 체험하게 해 신뢰를 형성한 뒤, 더 큰 수익을 위해 대출을 유도하여 추가 투자금을 요구하고, 최종적으로는 출금을 차단하여 투자금을 편취한 전형적인 조직범죄형 사기 수법 |
| 차명계좌 | 대금 입금 계좌는 국내 시중은행의 개인 명의 계좌였으며, 이들 계 좌는 모두 차명 계좌 |
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피해구제 방법
최근 SNS 홍보, 텔레그램 리딩방, 가짜 주식 플랫폼을 이용한 비대면 주식 투자 사기가 급증하고 있습니다. 이들 사기는 단순한 투자 실패가 아니라, 처음부터 수익 지급 의사 없이 기획된 조직적 범죄에 해당합니다. 피해를 입은 경우, 신속하고 체계적인 대응이 무엇보다 중요합니다.
아래에서는 실제 주식 투자 사기에서 사용되는 수법을 전제로, 피해 회복을 위한 단계별 대응 방안을 설명합니다.
◎ 전문 변호사와의 신속한 상담 피해 사실을 인지한 즉시 사기·금융범죄에 경험이 있는 전문 변호사와 상담하여 사건의 법적 성격을 정리하고 대응 방향을 설정해야 합니다. 조직적·계획적 범죄에 해당하는 경우 형사 고소뿐 아니라 민사상 손해배상 청구도 함께 검토할 수 있습니다.
◎ 모든 증거 자료 확보 및 보존 가장 먼저 해야 할 일은 증거 자료를 최대한 많이 확보하는 것입니다. 사기범과의 전체 대화 내역 (텔레그램, 카카오톡, 문자 등) 허위 수익 인증 화면, 가짜 MTS 화면 캡처 투자 권유 메시지 및 음성 녹취 입금 내역, 계좌번호, 계좌 명의자 정보 플랫폼 주소(URL), 앱 이름, 고객센터 안내 문구
※ 계좌가 여러 개로 반복 변경되었다면, 이는 차명계좌를 이용한 범죄 정황으로 매우 중요한 증거가 됩니다.
◎ 사건 경과를 시간 순으로 정리 수사기관과 법률 전문가에게 사건을 정확히 전달하기 위해서는 피해 경과를 날짜별·단계별로 정리해야 합니다.
예시: 최초 접근 경로(SNS 광고, 지인 추천 등) 텔레그램 단체방 초대 시점 소액 수익 지급 시점 고액 투자 권유 시점 출금 시도 및 추가 입금 요구 시점 최종 출금 차단 시점 이 정리는 고소장 작성 시 범행의 계획성과 반복성을 입증하는 핵심 자료가 됩니다.
◎ 차명계좌 및 조직범죄 정황 확보 주식 투자 사기에서 자주 확인되는 특징 중 하나는 다음과 같습니다. 입금 계좌가 매번 변경됨 계좌 명의자가 투자 플랫폼과 무관한 개인 국내 시중은행 명의의 차명계좌 사용 이는 단순 개인 사기가 아니라, 자금 세탁 구조를 포함한 조직범죄임을 보여주는 강력한 정황입니다. 반드시 각 계좌별 입금 내역과 명의자 정보를 정리해 두어야 합니다.
◎ 사기 플랫폼은 짧은 시간 내에 폐쇄되거나 이름만 바꿔 재등장하는 경우가 많습니다. 따라서, 경찰청 사기 플랫폼 신고 센터 등에 지체 없이 신고해야 하며, 플랫폼 URL, 앱 이름, 고객센터 정보 등을 함께 제출해 조기 차단을 요청하는 것이 중요합니다.
◎ 금융기관 및 플랫폼 신고 병행 입금에 사용된 은행에 즉시 연락하여 사기 피해 신고 및 지급정지 요청을 하고, 필요시 금융감독원 및 관련 플랫폼(유튜브, 메신저 서비스 등)에도 신고하여 추가 피해 확산을 막아야 합니다.
◎ 사기죄 범죄단체 또는 조직적 사기 전자금융거래법 위반 차명계좌 이용 범죄 특히, ‘소액 수익 후 고액 편취’ ‘출금 조건 명목의 추가 입금 요구’ ‘허위 투자 전문가 사칭’ 이 결합된 경우, 처음부터 편취 의도가 있었던 사기로 인정될 가능성이 매우 높습니다.
👉 따라서 단순 민원 제기가 아니라, 형사 고소 + 민사 손해배상을 병행하는 전략이 필요하며, 이 과정에서는 반드시 전문 변호사의 조력을 받는 것이 바람직합니다.
| 구분 | 내용 | |
| 자료수집 | 피해금 | 피해금액 증빙자료 수집 |
| 대화내용 | 사기범과의 대화내용 수집 | |
| 사건경위 정리 | 사건경위 | 사건경위를 시간순으로 정리 |
| 범행경로 | 범행경로 파악 | |
| 사기범 특정 | 특정필요 | 사기범들을 특정할 수 있는 자료 확보 ※ 보다 자세한 사항은 전문 변호사 상담 상담 필 |
| 상대방 아이디 등 확보 |
사기 사이트가 폐쇄되기 전, 지체 없이 신고 접수 | |
