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최근 발생하고 있는 골드 ETF 투자 사기 사례를 살펴보면, 공통적으로 공식금거래소를 사칭한 회사 형태를 띠고 있다는 점이 확인된다. 해당 유형은 실제 존재하는 기관의 명칭과 이미지를 차용해 신뢰를 확보한 뒤, 금 ETF 투자 전문가를 자처하며 접근하는 방식으로 이루어진다.
이들은 자신을 전문적인 금 ETF 투자 컨설팅 회사라고 소개하며, 마치 공식 기관과 연계된 것처럼 설명한다. 그러나 실질적인 운영 주체나 법적 실체에 대한 정보는 명확히 드러나지 않는 것이 특징이다.
사기 대한금거래소 접근 경로
사기 접근은 주로 텔레그램 주식 리딩방, SNS 개인 메시지, 투자 관련 커뮤니티 게시글 등을 통해 이루어진다. 특히 제3자의 추천을 가장한 형태로 유입되는 경우가 많아, 피해자가 지인이나 기존 투자자의 소개로 오인하도록 유도하는 구조를 보인다. 공식 홈페이지나 금융기관의 정상적인 고객 유치 경로를 통하지 않고, 메신저 기반의 비공식 채널을 중심으로 상담과 투자 권유가 진행된다는 점이 공통적으로 확인된다.
◎ 초기 상담 단계의 특징
접촉 초반에는 금 가격의 흐름, 글로벌 경제 상황, 금 ETF의 장기적인 전망 등에 대한 설명이 이어진다. 이 과정에서 ‘안정적인 자산 관리’, ‘리스크가 낮은 투자’, ‘장기 보유에 적합한 상품’이라는 표현이 반복적으로 사용되며, 투자자에게 심리적 안정감을 주는 방식으로 접근한다.
또한 상담 과정에서 제공되는 자료 역시 신뢰를 형성하는 데 초점이 맞춰져 있다. 금 가격 차트 이미지, 예상 수익 분석표 등이 제시되며, 마치 전문 금융기관의 리포트처럼 구성된 자료를 통해 투자 판단을 유도한다.
제공되는 화면은 실시간 거래 화면처럼 구성되어 있으나, 실제로는 어떠한 공식 금융 시스템이나 거래소와도 연동되어 있지 않다. 외형상으로는 실제 금 ETF 가격과 연동되는 것처럼 보이지만, 이는 단순히 외부 시세를 참고해 만든 가상의 화면에 불과하다.
즉, 투자자에게 보이는 수익률이나 잔액 정보는 실제 거래 결과가 아니라, 사기 구조 내부에서 임의로 설정된 수치라는 점이 핵심적인 문제다.
이러한 유형의 사기는 실존 기업의 이름과 이미지 외에는 아무것도 실제가 아닌 전형적인 사칭 회사 구조를 가진다. 회사명은 익숙하지만, 실제 법인 정보, 대표자, 운영 주체가 명확히 확인되지 않으며, 이에 대한 질문이 이어질 경우 답변을 회피하거나 모호한 설명으로 일관하는 경향이 있다.
결과적으로 투자자는 신뢰할 수 있는 기관을 통해 투자하고 있다고 오인하게 되지만, 실상은 아무런 공신력도 없는 비공식 구조에 자금을 송금하게 되는 것이다.
이와 같은 사례에서 공통적으로 나타나는 점은, 공식 기관을 사칭하면서도 공식적인 절차와 채널은 존재하지 않는다는 점이다. 금 ETF나 금 투자가 문제가 아니라, 이를 악용한 사칭 구조가 문제라는 점을 인식하고, 접촉 경로와 정보 공개 여부를 면밀히 확인할 필요가 있다.
사기범들의 역할
금(Gold) 거래 투자 사기 범행은 개인의 단독 범행이 아니라, 역할이 분담된 조직적 범죄 형태로 이루어지는 것이 일반적입니다. 본 사안에서도 사기범들은 각자 명확한 역할을 나누어 수행하며, 단계적으로 피해자를 기망하고 재산상 손해를 입히는 구조를 취하였습니다.
금 거래 투자 사기는 초기 유인(관심유도) → 신뢰 형성(소액 수익금 지급) → 투자 전환(허위 MTS) → 출금 차단 → 추가 편취라는 명확한 단계와 역할 분담을 통해 이루어진 전형적인 조직형 사기 범죄입니다. 이러한 구조를 정확히 이해하는 것은 형사 고소, 손해배상 청구 등 법적 대응 과정에서 범행의 고의성과 계획성을 입증하는 데 중요한 의미를 갖습니다.
| 구분 | 역할 내용 |
| 사기 금거래소 사이트 운영자 (금거래소 사칭) |
• 온라인 사기 금거래소 사이트 운영자(국내/해외) • 사기 골드거래소 사이트 운영자 |
| • 온라인 사기 금 ETF 거래 사이트 운영자 |
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| 관심 유도자 (사기 사이트 가입 유도) |
• 텔레그램/카톡 단체방에 일방적으로 초대하여 바람잡이들이 허위 수익 인증을 내세워 금 투자 거래에 대한 관심 유도 • 1:1 메신저를 통해 전문 투자 상담사 또는 금거래소 직원 사칭 • 「금 투자로 단기간에 고수익을 얻어 주식 손실을 만회할 수 있다」 라고 기망 • 사기 금거래소 사이트 또는 금 ETF 사이트 가입 유도 • 금거래 체험을 하게 하고 소액의 수익금을 출금하게 한 후 신뢰 형성 |
| 피해금 이체 유도자 | • 사기 금거래소 사이트를 통해 허위로 조작된 수익 화면을 제시하여 지속적으로 피해금을 이체하도록 유도 • 출금을 미끼로 추가 피해액 입금 유도 • 결국 세금 등 납부 명목으로 추가 이체를 요구하면 원금 반환 거부 |
| 대포통장 제공자 | • 차명계좌를 통해 피해금 입금 |
골드 ETF 투자 사기 피해 사례
골드 ETF 투자 사기는 실제 존재하는 금 ETF(GLDM, IAU 등)를 내세워 고수익을 약속한 뒤, 각종 명목의 추가 비용을 요구하는 전형적인 금융 사기 유형이다. 특히 2025년 금 가격이 급등하던 시기, 금 투자에 대한 관심이 높아지면서 피해 규모가 빠르게 확대되었다. 그중 대표적인 사례가 이른바 ‘골든스틱(Golden Stick)·골드 컨설팅’ 사건이다.
이 사건은 텔레그램 리딩방과 가짜 투자 사이트/플랫폼을 결합한 구조로 운영되었으며, 겉으로 보기에는 전문 투자 기관처럼 보였지만 실상은 철저히 조작된 사기 구조였다.
해당 사건은 ‘베스트 투자연구소’라는 이름의 조직이 텔레그램에서 ‘골드 ETF VIP 클래스’를 운영하면서 시작됐다. 이들은 자신들을 금 ETF 전문 리서치 기관이라고 소개하며, 제한된 인원만 참여할 수 있는 고급 투자 프로그램인 것처럼 홍보했다.
피해자는 주로 40대에서 60대 사이의 직장인과 자영업자였으며, 확인된 피해자만 약 30명, 총 피해 금액은 약 23억 원에 달하는 것으로 파악됐다.
접근은 매우 전형적이면서도 치밀했다. 먼저 “6개월에 한 번 오는 기회”, “지금 아니면 참여할 수 없다”는 식의 문구로 조급함을 유도했다. 이어서 골드 ETF로 하루 수익률 25~40%가 가능하다는 과장된 광고를 반복하며, 단기간 고수익을 강조했다.
투자를 시작하면 소액 입금부터 요구된다. 피해자가 500만 원을 입금하면, 플랫폼 화면에는 불과 며칠 만에 2,000만 원 이상으로 불어난 수익이 표시된다. 이 화면에는 실제 금 가격 흐름과 유사한 차트가 함께 나타나, 마치 실제 GLDM이나 IAU ETF와 연동되는 것처럼 보이도록 구성돼 있었다.
그러나 출금을 시도하는 순간부터 문제가 발생한다. 출금을 위해서는 “세금 20%를 먼저 납부해야 한다”, 이어서 “외부 감사에 따른 감사 수수료 30%가 필요하다”는 식으로 추가 비용이 계속 요구된다. 이미 큰 수익이 화면에 표시돼 있기 때문에, 피해자들은 이를 돌려받기 위해 추가 송금을 반복하게 된다.
결국 일부 피해자들은 총 3,500만 원 이상을 입금한 이후에야 이상함을 느끼게 된다. 그 시점에는 텔레그램 방에서 강제 퇴장당하거나, 투자 플랫폼이 폐쇄되며 더 이상 접속이 불가능해진다.
이 사건의 특징은 실제 금 시세를 교묘하게 활용했다는 점이다. 차트는 실제 금 가격 흐름을 참고해 제작됐고, 여기에 조작된 수익률이 덧붙여졌다. 또한 실제 투자 전문가처럼 보이도록 편집된 인터뷰 영상이나 홍보 영상이 활용돼, 투자자들의 의심을 최소화했다.
하지만 이 모든 요소는 신뢰를 유도하기 위한 장치일 뿐, 실제 거래나 ETF 운용은 전혀 이루어지지 않았다. 실존하는 상품의 이름과 이미지만 차용한, 전형적인 사칭 투자 사기 구조였다.
골드 ETF 사기가 반복되는 가장 큰 이유는 ‘금’이라는 자산이 주는 안정감 때문이다. 여기에 전문 용어, 실제 시세와 유사한 화면, VIP 전용이라는 폐쇄적 분위기가 결합되면서, 피해자들은 정상적인 투자라고 오인하게 된다.
그러나 정상적인 금융 투자에서는 비공식 메신저로 고수익을 보장하지 않으며 출금을 조건으로 추가 입금을 요구하지 않고 세금이나 감사 비용을 개인에게 선납하도록 요구하지 않는다 이러한 요구가 반복된다면, 그 자체로 사기를 의심해야 할 명확한 신호다.
골든스틱 골드 ETF 사건은 특정 개인의 판단 착오로 발생한 일이 아니라, 구조적으로 설계된 사기의 결과다. 금 투자 자체가 문제가 아니라, 금 투자로 위장한 플랫폼과 리딩방이 문제라는 점을 분명히 인식할 필요가 있다.
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